Başkan, bugün TÜSİAV’ın aktif üyelerinden Hilal Yılmaz’ı konuk ediyor.

Veli Sarıtoprak: Sizi tanıyabilir miyiz?

Ben Hilal Yılmaz, Uşak ve Isparta halılarını ve kök boyalı ipleri üreten, 2000yılı krizi ile yün battaniyesi üretimine geçiş yapan Uşak ‘da tanınmış çalışkan, sayılan ve sevilen eski bir sanayici bir aileden gelen, sanayici çevrem nedeniyle de şuan ki iş alanım olan üniversitede 3. sınıfta 2001yılında başladığım uluslararası standartlarda danışmanlıklar, denetçilik, yönetici koçluğu ve konularında dünya bankasının dağıttığı teşvik konularında yatırım danışmanlıkları da dahil vizyoner bir danışmanlık firması ile beraber vermeye başladım. 20 yıldır da beraber çalışıyoruz.

Ankara Üniversitesi Gıda Mühendisliği mezunuyum. Su an çift dal Marmara Üniversitesi Mühendislik Yönetimi ve Kapadokya Üniversitesi Sürdürülebilir Turizm alanında yüksek lisans yapmaktayım.

TÜSİAV, TÜKD, BNI üyesiyim. SMUP Ankara il temsilcisiyim. Oğlumla beraber piyano çalmayı seviyorum. Resim yapmayı, blues jazz ve Türk Sanat Müziği dinlemeyi severim.

Veli Sarıtoprak: Başka hangi işlerle uğraşıyorsunuz?

Hilal Yılmaz: Şirketlere yatırım danışmanlığı, yönetici koçluğu yapıyorum. Şirketlerde ISO 27001 standardı ile KVKK Uzmanı olarak bilgi güvenliği konusunda danışmanlık hizmetleri ile ISO5000 standardında danışmanlık ile baş denetçiliği ile GES Kurulumunda yatırım teşviklerinde danışmanlık hizmetinde bulunuyorum. Paris Antlaşması ile Birleşmiş Milletler İklim Değişikliği Çevre Sözleşmesi kapsamında ile Sera gazı emisyon azaltımı, kurumlarda, ürünlerde karbon raporlama ve karbon nötürleme konularında danışmanlık hizmeti vermekteyiz. Ayrıca, 1Ocak 2023 yılı itibari Turizm Bakanlığı, GSTC ile arasındaki protokolle ile tüm turizmde sektöründe turizm işletmeleri özel konaklama tesisleri, basit konaklamalarda sürdürülebilir Turizm belgesi alma zorunluluğu geldi. Bu konuda Sürdürülebilir Turizm denetçiliği yapmaktayım.

Veli Sarıtoprak: Yatırım danışmanlığı ile ilgili neler söylersiniz?

Hilal Yılmaz: Yatırım danışmanlığı, bireylerin veya kuruluşların finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için uzmanlık gerektiren bir meslektir. Bir yatırım danışmanı, müşterilere yatırım portföylerini oluşturma, yönetme, izleme ve optimize etme konularında profesyonel rehberlik sağlar.

Müşteri odaklı olarak yatırım danışmanları, müşterilerinin mali hedeflerini anlamak ve bu hedeflere ulaşmak için uygun yatırım stratejileri sunmakla yükümlüdürler. Müşterinin risk toleransı, mali durumu ve uzun vadeli hedefleri dikkate alınarak kişiselleştirilmiş çözümler sunması gerekir. Portföy Yönetimine hakim olmalı, müşterilerin portföylerini çeşitlendirme, varlık sınıflarını seçme ve yatırım kararlarını alırken riskleri ve getirileri dengede tutma konularında uzmandırlar. Bu, müşterilerin portföylerini optimize etmelerine yardımcı olur. Finansal Analizi yapma yeteneğine sahiptirler. Hisse senetleri, tahviller, emtialar ve diğer finansal araçlar hakkında derinlemesine analiz yaparak yatırım fırsatlarını belirlerler. Risk yönetimi yaparak müşterilerin risk toleranslarına göre yatırım stratejileri oluştururlar ve portföylerdeki riskleri kontrol altında tutarlar. Tabii ki finansal teknoloji (fintech) araçlarını ve yazılımları etkin bir şekilde kullanarak müşteri portföylerini izler ve optimize ederler. Finansal piyasalar sürekli değiştiği için de sürekli eğitim almaları ve güncel kalmaları önemlidir. Yatırım ürünleri, düzenlemeler ve piyasa koşulları hakkında güncel bilgi sahibi olmaları gerekmektedir. Müşterilerinin finansal güvenliğini koruma sorumluluğuna sahiptirler. Etik davranışlar ve dürüstlük, bu meslekte kritik öneme sahiptir. Birçok ülkede yatırım danışmanlarının lisans alması ve finansal düzenlemelere uymaları gerekmektedir.

Lisans ve düzenleyici gereksinimler, müşteri koruma ve finansal istikrarı sağlamak için konulmuştur. Müşterilerin vergi yükümlülüklerini de göz önünde bulundururlar ve yatırım stratejilerini vergi avantajlarına uygun şekilde tasarlarlar. Risk ve getiri dengesine dikkat etmeli, müşterilerine yatırım kararlarını alırken risk ve getiri dengesini anlatır ve müşterilere gerçekçi beklentiler sunması gerekir. Yatırım danışmanlığı, finansal başarı ve güvenlik için önemli bir rol oynar. Yatırım yapmak isteyen kişiler veya kuruluşlar, böylece bir yatırım danışmanından profesyonel rehberlik alarak daha bilinçli ve etkili yatırım kararları alabilirler.

Veli Sarıtoprak: En çok ilgilendiğiniz yatırım konuları neler?

Hilal Yılmaz: GES Güneş enerjisi sistemi için uygun arsa secimi, kurulumu, fabrika, otel, turizm, sağlık turizmi, hastane, okul yatırımlarında, topraksız tarım konularındaki projelerde teşvik alımı uygulanmasının da destek veriyoruz.

Veli Sarıtoprak: Türkiye'de yatırım ortamı ile ilgili neler söylersiniz?

Hilal Yılmaz: Türkiye, tarih boyunca birçok yatırım fırsatı sunan önemli bir ekonomiye sahip bir ülkedir. Ancak, Türkiye'de yatırım yapmadan önce dikkate almanız gereken bazı önemli faktörler vardır. Türkiye’nin stratejik konumu Avrupa, Asya ve Orta Doğu'nun kesişim noktasında yer alır. Bu coğrafi konumu, ülkeyi ticaret için önemli bir geçiş noktası haline getirir. Türkiye, yaklaşık 80 milyon nüfusu ile büyük bir iç pazar sunar. Bu, tüketici ürünleri ve hizmetler için önemli bir fırsat sunar. Türkiye, çeşitli sektörlerde güçlü bir sanayi altyapısına sahiptir, özellikle otomotiv, tekstil, inşaat ve gıda gibi sektörlerde dikkat çeker. Türk hükümeti, yatırımcılara çeşitli teşvikler ve destekler sunar. Özellikle organize sanayi bölgeleri ve serbest ticaret bölgeleri yatırımcılar için cazip fırsatlar sunar. Son yıllarda inovasyon ve teknoloji odaklı yatırımlara büyük önem vermektedir. Bu, teknoloji şirketleri ve girişimciler için önemli bir avantaj olabilir. Altyapı projelerine önemli yatırımlar yapmaktadır. Bu, ulaşım, enerji ve iletişim alanlarında yatırım yapmak isteyenler için önemlidir. Ancak, Türkiye'de yatırım yaparken dikkate almanız gereken bazı potansiyel zorluklar da vardır; Politik Belirsizlik: Türkiye, zaman zaman politik belirsizliklerle karşılaşabilir, bu da yatırımcıları endişelendirebilir. Türkiye'de bürokrasi ve iş yapma süreçleri bazen karmaşık olabilir. Bu, iş yapmayı zorlaştırabilir. Türk Lirası, döviz kuru dalgalanmalarına duyarlıdır, bu da dövizle iş yapacak yatırımcılar için risk oluşturabilir.

Veli Sarıtoprak: Yatırımcılara tavsiye ve önerileriniz nelerdir?

Hilal Yılmaz: Tavsiye ve öneri sunarken, genel yatırım prensiplerini göz önünde bulundurmak önemlidir. Genel olarak geçerli olan bazı tavsiyelerimse, yatırım yaparken, riskleri iyi anlamak ve yönetmek önemlidir. Her türlü yatırımın beraberinde getirdiği riskler vardır. Riskleri değerlendirirken, mali hedeflerinizi ve risk toleransınızı göz önünde bulundurmalıdır. Tüm yatırımlarınızı aynı varlıklara veya sektörlere koymak yerine portföyünüzü çeşitlendirmek önemlidir. Farklı varlık sınıflarına, sektörlere ve coğrafyalara yatırım yaparak riskinizi azaltabilirsiniz. Kısa vadeli dalgalanmalar ve piyasa dalgalanmaları kaçınılmazdır. Uzun vadeli bir bakış açısı benimsemek, ani dalgalanmaların etkisini azaltabilir ve yatırımınızın zaman içinde büyümesine olanak tanır. Yatırım yapmadan önce iyi bir araştırma yapın. Hangi varlıklara yatırım yapmayı düşünüyorsanız, o varlık sınıfı veya sektör hakkında bilgi sahibi olun. Haberleri ve piyasa analizlerini takip edilmelidir. Eğer yatırım konusunda deneyiminiz yoksa veya karmaşık finansal ürünlerle uğraşıyorsanız, bir finansal danışman veya uzmana başvurun. Profesyonel yardım, yatırım stratejinizi oluşturmanıza ve yönetmenize yardımcı olabilir. Duygusal kararlar, yatırım kararlarını etkileyebilir. Piyasa dalgalanmaları sırasında panik yapmaktan kaçının ve planınıza sadık kalın. Yatırımlar zaman içinde büyür. Sabır ve disiplin, başarı için önemlidir. Panik satış veya ani değişiklikler yapmadan önce dikkatlice düşünülmeli. Yatırımlarınızın vergi yükümlülüklerini ve yerel yasal gereksinimleri anlayın. Vergi avantajlarından yararlanmak için planlı ve yasal bir şekilde yatırım yapılmalıdır. Yine yatırım ürünleri veya hesapları seçerken, işlem ücretleri ve yönetim masraflarını göz önünde bulundurun. Yüksek masraflar, toplam getirinizi olumsuz etkileyebilir. Finansal piyasalar sürekli değişir. Yatırım konularında güncel kalmak ve öğrenmeye devam etmek önemlidir. Son olarak, yatırım kararları kişisel mali hedeflerinize ve risk toleransınıza uygun olmalıdır. Yatırım yaparken, kendi finansal durumunuzu dikkate alarak karar vermelisiniz.

Veli Sarıtoprak: Yatırım danışmanı olmayı düşünenlere neler önerirsiniz?

Hilal Yılmaz: Yatırım danışmanı olmak için finans, ekonomi veya ilgili bir alanda güçlü bir eğitim almanız önemlidir. Ayrıca, yatırım ve finans konularında yeterlilik belgeleri ve lisanslar edinmek gerekebilir. Bu, güvenilirliğinizi artırır ve müşterilere daha iyi hizmet vermenize yardımcı olur. Yatırım danışmanı olmadan önce, finansal sektörde deneyim kazanmak önemlidir. Bu deneyim, yatırım stratejilerini anlama, müşteri ilişkileri kurma ve finansal piyasaları takip etme yeteneğinizi geliştirmenize yardımcı olur. İyi bir yatırım danışmanı olmak, müşteri ilişkilerini yönetme yeteneği gerektirir. İletişim becerilerinizi geliştirin, müşterilerin finansal hedeflerini anlayın ve onlara kişiselleştirilmiş çözümler sunun. Finansal danışmanlar, müşterilerinin mali çıkarlarını korumakla yükümlüdürler. Etik davranışlarınıza dikkat edin ve müşteri güvenini kazanın. Finansal piyasalar sürekli değişir. Güncel kalmak ve yeni yatırım ürünleri ve stratejileri hakkında bilgi edinmek için sürekli eğitim alın. İlgili finansal düzenlemelere ve lisans gereksinimlerine tam olarak uyun. Yatırım danışmanları, müşterilerin mali güvenliğini korumak ve yatırım danışmanlığı faaliyetlerini denetlemek için düzenleyiciler tarafından sıkı bir şekilde izlenirler. İş ahlakına uygun davranışlar sergileyin. Müşterilerinize dürüst ve şeffaf bilgi sunun ve onların çıkarlarını her zaman öncelemeliler. Finansal analiz yapma yeteneğiniz ve teknolojiyi kullanma kabiliyetiniz önemlidir. Analitik araçları ve yazılımları etkin bir şekilde kullanarak yatırım kararlarını desteklemek gerekli. Finansal danışmanlar, güçlü bir müşteri tabanı oluşturmak için network oluşturmalıdır. Profesyonel organizasyonlara katılın, konferanslara katılın ve sektör içindeki ilişkilerinizi geliştirin. Müşterilerin riskleri etkili bir şekilde yönetmelerine yardımcı olmayı içerir. Risk yönetimi stratejilerini öğrenin ve müşterilerinize risk ve getiri dengesini anlatın. Yatırım danışmanı olmak, müşterilerin finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olma ve mali güvenliklerini artırma fırsatı sunar. Ancak, bu sorumluluğun farkında olmalı ve sürekli olarak profesyonel gelişim ve etik davranışlarınıza odaklanmalısınız” diyerek düşüncelerini dile getirdi.